Каковы условия взыскания дебиторской задолженности при банкротстве организации-кредитора?

Взыскание долгов через банкротство организации | Долги. Налоги. Доли

Каковы условия взыскания дебиторской задолженности при банкротстве организации-кредитора?

Во всех случаях работы с долгами компания «Долги. Налоги. Доли» готова обеспечить консультирование, чтобы предельно смягчить последствия невозможности возврата долга.

Если традиционное исполнительное производство не увенчалось успехом, то у организации-кредитора есть безусловное право списать долг в целях уменьшения налога на прибыль и оценить возможность получения долга другим способом.

Что может быть проще – написал заявление о признании банкротом того, кто тебе должен денежные средства, подписал, подал в суд и ждешь возврата денег. Все остальное должен сделать арбитражный управляющий.

Однако в делах о банкротстве может быть множество нюансов, которые легко упустить. Взыскание долгов не всегда возможно произвести через банкротство, но именно этот метод, как показывает практика, весьма результативен.

Когда взыскание через банкротство эффективно?

Ниже приведены некоторые ситуации, в которых применение банкротства может привести к искомому результату.

1. Служба судебных приставов не взыскивает долг

Если получен исполнительный лист, а приставы в течение 3 месяцев не смогли взыскать долг, то имеет смысл оценить вероятность удовлетворения требований через инициирование банкротства.

Обращаем внимание: если приставам удалось установить местонахождение имущества или иных активов и наложить на них арест через банкротство должника, то в ряде случаев целесообразнее взыскать задолженность в рамках исполнительного производства, так как процедура банкротства требует финансовых затрат. Подача заявления о банкротстве привлечет других кредиторов.

2. Должник планирует ликвидацию предприятия

Если вы опасаетесь, что должник будет планировать самостоятельную подачу заявления о банкротстве либо другой вариант ликвидации компании, то промедление с подачей заявления о банкротстве в 90 % случаев означает, что вы упустите возможность взыскать долг.

3. Отчетность должника свидетельствует о том, что им выводятся активы и уменьшаются обороты

Если компания изначально «пустая», то процедура банкротства может не дать ожидаемого результата, так как в ее рамках де-факто остается только один инструмент – привлечение к субсидиарной ответственности.

В случае же умышленного вывода активов добраться до них можно с помощью оспаривания сделок либо через привлечение контролирующих лиц к субсидиарной ответственности.

Если у компании-должника еще нет многочисленных неплатежей, то по факту подачи заявления она закроет долг.

Получить бесплатную консультацию по Вашей ситуации

Список наиболее распространенных ошибок

На стадии подачи заявления часто совершаются ошибки, которые кажутся незначительными, но существенно увеличивают стоимость процедуры и уменьшают вероятность взыскания задолженности.

  1. Необдуманное инициирование банкротства. Если на основании первичного анализа становится очевидным, что вероятность взыскания долгов крайне мала, то в процедуру выгоднее не входить. Дело в том, что в соответствии с п. 3 ст. 59 Федерального закона от 26 ноября 2002 г. N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) в случае отсутствия у должника средств, достаточных для погашения расходов по делу о банкротстве, указанные расходы должен погасить заявитель. Значительную сумму этих расходов составляет фиксированная часть вознаграждения арбитражного управляющего.

Таким образом, инициируя банкротство, нужно либо взвешенно оценивать реальные перспективы дела, либо определять лимит средств, в пределах которых вы готовы рисковать, преследуя должника.

  1. Отложение судебного заседания по рассмотрению заявления о банкротстве.
  2. Оставление заявления о банкротстве без движения судом.

Последние два пункта дают недобросовестному должнику время, в течение которого он может предпринять действия по выводу активов, смене контролирующих лиц, реализации так называемых «альтернативных» методов ликвидации.

Несмотря на то что эти действия можно оспорить, необходимо помнить, что это как минимум удорожает процедуру банкротства.

Исход судебного разбирательства заранее не известен, и все эти ошибки дают недобросовестному должнику возможность уйти от ответственности.

Если организация не в состоянии расплатиться по своим долгам, то лучше своевременно начать процедуру банкротства. В случаях, установленных ст. 9 Закона о банкротстве руководитель организации, предприниматель и гражданин обязаны инициировать эту процедуру. За нарушение указанного требования ч. 5 ст. 14.

13 КоАП РФ предусмотрена ответственность. Так, должностному лицу может грозить штраф в размере от 5 000 до 10 000 руб., а в случае повторного совершения указанного административного правонарушения – дисквалификация на срок от шести месяцев до трех лет. Штраф для физических лиц составляет от 1 000 до 3 000 руб.

, при повторном совершении правонарушения – от 3 000 до 5 000 руб.

Но куда более существенным последствием для организации является повышение вероятности привлечения контролирующих лиц к субсидиарной ответственности. Дело в том, что в силу п. 2 ст.

10 Закона о банкротстве нарушение обязанности по подаче заявления должника в арбитражный суд влечет за собой субсидиарную ответственность лиц, на которых возложена обязанность по принятию решения о подаче заявления о банкротстве, по обязательствам должника, возникшим после истечения установленного срока.

Предоставить проведение процедуры банкротства арбитражному управляющему означает для должника доверить свою судьбу одному человеку. При этом необходимо помнить о том, что в силу закона главной целью арбитражного управляющего является удовлетворение интересов кредиторов.

Как мы работаем: этапы дела о несостоятельности (банкротстве)

Независимо от того, представляем ли мы интересы кредитора или должника в рамках дела о банкротстве, наше сопровождение включает в себя поэтапное выполнение следующих шагов.

1. Оценка баланса и отсетности

Оценка данных бухгалтерского учета производства для выявления имущества с целью его включения в конкурсную массу.  При этом мы осуществим:

  • подготовку альтернативного отчета по методике финансового анализа арбитражного управляющего (Постановление Правительства РФ №367, Постановление Правительства РФ №855, распоряжение ФУНД №31-р);
  • проанализируем отчетность с позиции определения признаков преднамеренного и фиктивного банкротства (в соответствии с постановлением Правительства РФ №855)

2. Оценка сделок должника

Выявление сделок, в том числе по выписке с расчетного счета,  которые могут быть оспорены в рамках процедуры банкротства, для включения имущества в конкурсную массу (зачеты, продажа имущества, уступка денежного требования и т. п.).

3. Оценка вероятности наступления субсидиарной ответственности

Оцениваем вероятность привлечения руководителей и собственников должника к субсидиарной ответственности и удовлетворения вследствие этого требований должников.

4. Инициирование процедуры банкротства, включение требований в реестр требований кредиторов

Обеспечиваем подготовку заявлений о банкротстве и/или включении требований в реестр требований кредиторов.

Это позволит начать процедуру банкротства или обеспечить реализацию своих прав при инициировании процедуры банкротства в отношении должника третьими лицами, даст возможность совершения процессуальных действий (оспаривания сделок, обжалования действий/бездействия, продажи имущества), необходимых на пути к достижению конечной цели.

5. Анализ документов в деле о банкротстве

Анализируем документы должника и прогнозируем вероятность возврата денежных средств. При необходимости корректируем позицию в процессе.

6. Обеспечение выполнения стратегии клиента

Вырабатываем позицию по обжалуемым сделкам и заявлениям о привлечении к ответственности. Подаем необходимые для реализации согласованной стратегии и согласованные с клиентом жалобы, ходатайства, заявления. При необходимости готовим и заявляем возражения по требованиям кредиторов и препятствуем их включению в реестр требований.

Совершение указанных действий позволит избежать лишних трат и увеличить вероятность достижения поставленной цели. Отсутствие в деле о банкротстве квалифицированного юриста приводит, как правило, к неблагоприятным для заявителя результатам.

Услуги по сопровождения банкротства и их стоимость

Наименование услугиЧто вы получитеСроки оказанияСтоимость, руб.
Устная консультация, не требующая предварительной проработки вопроса (в пределах 30 минут)Разъяснение по интересующему вопросу и рекомендации в формате доступном для пониманияВ течение 1 дня1 750
Устная консультация по корпоративному праву, банкротствуРазъяснение по интересующему вопросу и рекомендации в формате доступном для пониманияВ течение 1 дняОт 10 000
Выездная консультацияРазъяснение по интересующему вопросу и рекомендации в формате доступном для понимания в удобном для вас местеВ согласованный день2 750 за 1 час участия, но не менее 10 000
Подготовка проекта отчета по методике финансового анализа арбитражного управляющего (Постановление Правительства РФ №367, Постановление Правительства РФ №855, распоряжение ФУНД №31-р)Вы получите отчет в и расчет всех показателей в соответствии с установленными нормативами. Предварительный расчет показателей позволяет выявить риски вхождения в процедуру и часть рисков по субсидиарной ответственностиВ течение 5 дней с момента предоставления запрошенных данныхОт 35 000
Анализ отчетности с позиции определения признаков преднамеренного и фиктивного банкротства (в соответствии с постановлением Правительства РФ №855)Вы получите заключение и расчет всех показателей в соответствии с установленными нормативами. Предварительный расчет показателей позволяет определить риски уголовного преследования руководителяВ течение 5 дней с момента предоставления запрошенных данныхОт 15 000
Консультация по имеющемуся пакету учредительных документовВы получите заключения по сопутствующим банкротству рискам, возникающим у учредителей споровДо 3 днейОт 10 000
Предварительное просуживание задолженностиСудебный акт позволяющий инициировать банкротствоВ зависимости от стратегии защиты должника от 4,5 месяцев до 1,5 летОт 50 000
Подготовка заявления о банкротствеЗаявление позволяющее инициировать банкротствоВ течение 5 В 5 дней с момента предоставления документовОт 25 000
Подготовка заявления о включении в реестрзаявление на включение в реестр, учитывающее специфику и оформления документовВ 5 дней с момента предоставления документовОт 15 000
Подготовка возражений на заявление о включении в реестрВозражение против включения стороннего кредитора представляющего риски для позиции клиентаВ 5 дней с момента предоставления документовОт 30 000
Обеспечение участия представителя в судебном заседании в пределах территориальных границ Санкт-ПетербургаОзвучивание позиции в суде по разработанной заказчиком правовой позиции и готовым процессуальным документам с доказательственной базой.В рамках данной услуги может осуществляться представительство по подготовленной сторонними юристами правовой позиции (концепции ведения спора и готовым процессуальным документам с доказательственной базой).В согласованный день8 500
Участие представителя в судебном заседании за пределами территориальных границ Санкт-ПетербургаВ согласованный день16 000 + компенсация расходов на проезд и проживание
Составление иных процессуальных документов (кроме искового заявления / отзыва)В рамках данной услуги осуществляется подготовка ходатайств об экспертизе, о переносе судебного заседания, об объединении, об исправлении ошибок (опечаток), предоставлению дополнительных возражений и т.дДо 3 днейОт  3 500
Сопровождение банкротства «под ключ» (до завершения процедуры или исключения из ЕГРЮЛ)Совершение всех необходимых действий направленных на защиту позиции клиентаОт 7,5 месяцевОт 50 000 (при участии в деле до 3-х кредиторов) + 10 000 за каждого последующего

Источник: https://xn--d1aa0a.su/upravlenie-debitorskoy-zadolzhennostyu/vzyskanie-dolgov/cherez-bankrotstvo

Взыскание дебиторской задолженности при банкротстве компании-должника

Каковы условия взыскания дебиторской задолженности при банкротстве организации-кредитора?

Время чтения 8 минут Может быстрее спросить юриста? Это бесплатно!

Взыскание дебиторской задолженности при банкротстве компании-должника — сложная процедура, при которой не всегда срабатывают существующие инструменты взыскания долга. Наибольшие проблемы возникают, когда речь идет об «управляемом» банкротстве.

В такой ситуации важно знать, как «выбить» деньги по закону и не дать возможности контрагенту обойти законодательство. Чаще всего вопрос решается применением технологии корпоративного коллекторства, когда главной задачей является распространение правды о должнике и его недобросовестном выполнении условий договора. Но обо всем подробнее.

Признаки обмана

Первое, что необходимо сделать в процессе взыскания долга — определиться с сущностью процедуры банкротства, с которой столкнулся должник. Важно определить суть процесса — он управляемый или естественный. В первом случае процедура организуется по следующей схеме:

  1. Выводятся активы предприятия. До начала банкротства компания-должник выводит недвижимость и движимое имущество, которое может стать объектом расчета по дебиторской задолженности. Делается это заблаговременно — за один-три года до начала процедуры. Задача таких действий заключается в сохранении активов и последующем продолжении бизнеса. Вывод может осуществляться различными методиками — путем оформления поручительских договоров «задним числом», посредством заключения притворных и мнимых сделок, а также прочими способами.
  2. Все начинается с процесса ликвидации. Если банкротство является управляемым, компания сначала запускает процедуру ликвидации, а после переходит к банкротству. Такая хитрость позволяет обойти этап наблюдения, а также других шагов — подключения внешнего управления или осуществление попыток внешнего оздоровления. Кроме этого, пуск банкротства «через ликвидацию» позволяет избежать замены арбитражного управляющего, ведь кредиторы большей частью могут переизбрать этого специалиста. Проблема для кредиторов в том, что «подсадного» арбитражного управляющего можно убрать только при наличии нарушений, но сама процедура является весьма сложной и забирает много времени.
  3. Компания-должник инициирует процесс банкротства. В том случае предприятие может подать заявление в суд и поставить своего управляющего, который знает о «подставном» процессе и будет делать все, что от него требуется.
  4. Появляется несуществующий долг. Еще одна особенность управляемого банкротства заключается в появлении дополнительного (мнимого) долга, возникающего через договоры поручения, зачетные обязательства или прочие сделки. Главной задачей является получение большей части на сборах кредиторов и продвижении «своих» решений. Пока кредиторы тратят время на наблюдение за должником, связанные с ним структуры обеспечивают увеличение кредиторского долга.
  5. Назначается «свой» арбитражный управляющий. Как отмечалось выше, это один из характерных признаков управляемого банкротства. «Свой» человек не будет искать и не заметит сделок, которые должны быть оспорены. Кроме того, он не воспрепятствует появлению «дополнительного» долга и не заметит признаков фиктивной процедуры банкротства. Для видимости он может формально подойти к оспариванию сделок.

Анализ характера протекания банкротства позволяет с точностью определить — управляемый это процесс или нет. Чем больше рассмотренных признаков характерно для текущей процедуры, тем выше вероятность обмана со стороны должника. В такой ситуации важно правильно подойти к выбору стратегии борьбы, ведь в ином случае можно и вовсе остаться без денег.

Наши юристы знают ответ на ваш вопрос Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно!

  • Москва и область: +7-499-938-54-25
  • Санкт-Петербург и область: +7-812-467-37-54

Как действовать?

Одним из лучших путей является применение метода корпоративного коллекторства, а также классического юридического сопровождения процедуры.

Здесь же допускается возможность заведения уголовных дел в отношении лиц, действия которых привели к появлению долга, а в последующем — к финансовым потерям кредитора.

В ряде случаев стоит использовать и некоторые экономические инструменты, среди которых реструктуризация задолженности, помощь инвесторов и другие. Но последние варианты пользуются небольшим спросом.

Существует несколько путей:

  • Предпочтение отдается корпоративному коллекторству, а юридическое сопровождение не производится. В этом случае главным инструментом при взыскании долга является именно корпоративное коллекторство, которого достаточно для решения проблемы.
  • Корпоративное коллекторство совмещается с юридическим сопровождением. Особенность методики заключается в одновременном применении двух мощных инструментов, что повышает шансы на взыскание задолженности с компании, объявившей о банкротстве.
  • Основной упор делается на юридическом сопровождении, а корпоративное коллекторство применяется в качестве дополнительного инструмента. В этом случае коллекторство используется для решения небольших задач, а именно объединения кредиторов, мотивации правоохранительных структур к повышению эффективности работы, исключение злоупотреблений, а также стягивание дебиторского долга для повышения конкурсной массы.
  • «Чистое» юридическое сопровождение. Этот способ применяется в случае, когда корпоративное коллекторство не дает результатов, а цели можно достигнуть посредством уголовного преследования или организации юридического сопровождения.

Какому варианту отдать предпочтение?

Как видно, в распоряжении «пострадавшей» компании имеется четыре пути решения финансовой проблемы. Какой из них отдать предпочтение? Выбор варианта зависит от конкретной ситуации.

Ключевую роль играет наличие возможности у лиц покрыть долги, не передавая кредиторам часть активов и не реализуя их на рынке.

Если в других компаниях, через которые идет бизнес, имеется достаточный объем оборотного капитала, стоит отдать предпочтение корпоративному коллекторству, то есть первому рассмотренному пути.

Второй важный момент — факты злоупотреблений со стороны должника, а также наличия контроля процедуры, что выражается в достаточном числе кредиторов. Важно помнить, что даже при выборе внесудебных методов при решении конфликтов не стоит игнорировать эффективность юридического сопровождения.

Этот инструмент будет полезен даже в том случае, когда речь идет о контролируемой процедуре банкротства. Стоит учесть, что методы корпоративного коллекторства более эффективны, если применять их еще до завершения процедуры.

Как только процесс банкротства завершен, рассмотренные техники могут быть неэффективны.

После окончания процедуры может подниматься вопрос в отношении мотивации компании-должника касательно покрытия вреда, нанесенного преступным путем. Такую «задолженность» погасить банкротством не получится. Но и доказать правомерность своих требований будет сложно.

При попытке PR-сопровождения компания может активизировать процедуру банкротства, а кредитор должен подать иск о привлечении руководства предприятия к субсидиарной ответственности.

В этом случае судебная инстанция вряд ли выдаст положительное решение, а вот необходимое время удастся выиграть.

В чем сущность корпоративного коллекторства?

Последние годы все большую популярность получает корпоративное коллекторство, которое применяется в роли основного и вспомогательного инструмента при взыскании дебиторской задолженности в случае банкротства оппонента. Здесь подразумевается выполнение следующих шагов:

  1. Исследование должника для выявления «основных точек». Наличие необходимой информации на руках помогает быстрее справиться с хитростями должника.
  2. Прогнозирование вероятного поведения компании, а также связанных с ней субъектов. Здесь важно определить, могут ли они осуществлять необходимые действия или же требуется применять другие инструменты.
  3. Оформление программы взыскания. Здесь подразумевается оформление бумаги в письменной форме, где будет описание, демонстрация, а также подробное рассмотрение будущих ходов, направленных на получение долга.

На первом этапе ключевое внимание уделяется тому факту, через какие компании ведется бизнес оппонентов. Здесь важно найти одну из следующих точек:

  • Руководство, участники или учредители, которые не имеют отношения к предприятию. Эти субъекты можно использовать даже в том случае, если они не осуществляют управление компанией и выступают в роли инвесторов.
  • Контрагенты (кредиторы, заказчики, поставщики и прочие лица). Здесь стоит определить, насколько контрагент является независимым лицом, а также, способен ли он правильно реагировать на текущую ситуацию. Стоит учесть, что ряд контрагентов с учетом действующих норм могут быть обязаны при наличии информации о проблемах компании менять формат взаимоотношений. В частности, допускается отказ от сотрудничества, повышение предоплаты и прочие действия. При крупных взысканиях с компаний, находящихся в состоянии банкротства, важно своевременно оповестить контрагентов о существующей проблеме.
  • Объединения предпринимателей. Эти структуры можно использовать в роли «ключевой точки благодаря тому, что уставные бумаги этих компаний часто позволяют исключать участников в случае нарушения закона. Одной из таких ситуаций является несвоевременное погашение задолженности. Важно отметить, что для должника часто имеет значение не само исключение, а общественный шум, который при этом возникает.
  • Контролирующие структуры. Здесь идет речь о департаменте Россельхознадзора, Минэкономразвития и прочих.

Что касается публичного информирования общественности, оно может происходить через пресс-релизы в СМИ или посредством проведения пресс-конференции.

Итоги

Юридическое сопровождение, а также корпоративное коллекторство — два мощных инструмента, которые можно и нужно использовать для взыскания дебиторской задолженности в случае банкротства компании-должника.

Источник: https://urlaw03.ru/dolgi/article/vzyskanie-debitorskoj-zadolzhennosti-pri-bankrotstve-kompanii-dolzhnika

8 главных правил анализа дебиторской задолженности | Академия торгов по банкротству

Каковы условия взыскания дебиторской задолженности при банкротстве организации-кредитора?

В покупке квартир и автомобилей на аукционах разбираются многие, а провести анализ дебиторской задолженности может далеко не каждый участник торгов.

И именно поэтому это тот самый вид объектов, который вы можете покупать с минимальной конкуренцией, потому что цена на эти лоты на торгах падает до 5-10%, а часто даже до 1% от номинала!

Представьте, что долг на сумму 100 000 рублей вы можете приобрести всего за 5 000 рублей.

Даже если взять далеко не самый лучший вариант из возможных и предположить, что вы получите только половину этого долга (50 000 рублей), то ваша прибыль составит 45 000 рублей, при вложениях всего 5 000 рублей.

А ведь очень часто получается взыскать долг и в полном объеме, особенно если знать ряд тонкостей, о которых я рассказываю в этой статье…

Дебиторская задолженность — это причитающаяся одному лицу (кредитору) сумма долгов за полученные услуги или товары со стороны другого лица (дебитора).

На торгах дебиторская задолженность продается вместе с другим имуществом банкрота в виде специально оформленного документа — права требования на дебиторскую задолженность.

Откуда на торгах дебиторская задолженность, и какие долги можно приобрести за 5-10% от номинала?

В ходе расчетов за товары и услуги различные предприятия становятся должны друг другу определенные суммы. Когда компания А (дебитор) не может оплатить счет компании Б (кредитору) из-за недостатка средств или по другим причинам, у нее возникает долговое обязательство.

Если же компания-кредитор банкротится, то причитающиеся ей долги выставляются на торги, где их может приобрести третье лицо с целью взыскания дебиторской задолженности.

Обычно это непогашенная задолженность за коммунальные услуги и долги по кредитам, взятым у банков.

В случае банкротства предприятия ЖКХ или банка все права требования к их должникам отправятся на торги в виде дебиторской задолженности.

Принимая решение о том, как будет продаваться имущество банкрота, конкурсный управляющий может собрать долги одного вида и выставить их на продажу единым лотом.

Именно так на торгах появляются особенно крупные пакеты долгов на миллионы и миллиарды рублей, цена на которые может упасть всего до нескольких десятков тысяч рублей, и вы тоже можете поймать эту крупную рыбу…

Зачем вообще продают долги?

Почти каждая организация имеет дело с долговыми обязательствами и регулярно проводит анализ дебиторской и кредиторской задолженности, чтобы четко понимать, какими средствами располагает компания, потому что это — их замороженные деньги.

Права требования — это тоже особый вид имущества, которое имеет определенную ценность, а значит, его можно продать и получить средства для погашения долгов банкрота.

Возникает вопрос: почему тогда сам должник не может купить свой долг за копейки и никому его не выплачивать?

  • Многие должники-юрлица попросту не знают о своем долге. Учитывая обычную практику ведения бизнеса в нашей стране, собственники не вникают в операционную деятельность компании, а бухгалтерия из-за бюрократических проволочек может случайно потерять или упустить долг из виду.
  • Другие дебиторы (в особенности физлица) не в курсе того, что их долг где-то продается, потому что не слишком подкованы юридически.
  • В конечном счете, даже участники торгов по банкротству обходят стороной такие лоты, потому что никто из них не знает, как проводить анализ дебиторской и кредиторской задолженности, и что вообще делать, чтобы потом получить от должника деньги!

Единственно возможный способ превратить бумаги в деньги — это взыскать дебиторскую задолженность.

Именно этим вам предстоит заняться, если вы хотите создать себе стабильный доход от выплат дебиторов, который у многих наших студентов доходит до 100 000 рублей в месяц и более.

Не спешите записывать себя в коллекторы!

Для того мы и проводим анализ дебиторской и кредиторской задолженности, чтобы вести этот процесс абсолютно законными методами, которых в вашем распоряжении более чем достаточно.

  1. Самый простой и эффективный метод — взыскать долг по договоренности.

Он заключается в том, чтобы выяснить отношение должника к своим обязательствам и предложить ему выгодные условия закрыть свой долг.

Практика показывает, что более чем в 50% случаев дебитор идет навстречу, и вам остается только составить график погашения задолженности и следить за тем, как на ваш счет «капают» деньги!

Если вы сомневаетесь в том, что должник захочет вам платить, посмотрите реальную историю о том, как я получил 97 000 рублей от должника, который самостоятельно решил погасить свои долги для выезда за границу:

Дебиторская задолженность

  1. У вас всегда остается второй вариант — взыскание дебиторской задолженности через судебных приставов.

Став новым кредитором, вы можете подать исковое заявление, получить решение суда и исполнительный лист, а всю работу по взысканию долга возьмут на себя судебные приставы.

Вам нужно будет оплатить госпошлину (около 2000 рублей), но после вашей победы должник вам компенсирует эти расходы.

Еще одна причина покупать с аукциона дебиторскую задолженность не связана с заработком, однако позволит вам абсолютно законным образом списать свои беззалоговые кредиты, заменив их на задолженность соответствующего номинала, которую вы купите всего за 5-10% от суммы.

Если вы хотите узнать подробнее об этой секретной схеме, запишитесь на бесплатный мастер-класс:

Интересно?

Кликни по кнопке и запишись на бесплатный мастер-класс, чтобы узнать как скупать дебиторские долги за копейки и зарабатывать на взыскании от 150 000₽ в месяц чужими руками!

Чтобы у вас гарантированно получилось взыскать долг любым способом, важно помнить, что вы приобретаете право требования, которое вам еще предстоит реализовать.

В связи с этим обязательное условие при покупке долгов — тщательная проверка должника (дебитора).

Цели и инструменты анализа дебиторской задолженности, купленной на торгах по банкротству

  • Узнайте причину возникновения дебиторской задолженности

80% всех долгов компаний приходятся на неоплаченные услуги, товары или произведенную продукцию. На начальном этапе я рекомендую вам работать именно с этими типами долгов юрлиц.

Бывают еще долги по зарплатам, налогам и векселям со своими механизмами взыскания.

  • Соберите информацию о должнике

Кроме общих данных (названия и сферы работы компании, имени должника, адреса) особенно полезно узнать о том, какое имущество есть у должника, и способен ли он рассчитаться по своим долговым обязательствам.

Если знать, что именно искать, то можно составить общее впечатление по данным открытых источников, в первую очередь на сайте Федеральной службы судебных приставов fssprus.ru/iss/.

В этом видео наш эксперт по работе с дебиторской задолженностью Вадим Куклин показывает подробный алгоритм поиска информации о банкроте по базе судебных приставов:

Проверка дебитора по базе данных судебных приставов

  • Изучите состав документов по лоту

Убедитесь в том, что вы приобретаете задолженность вместе со всеми документами, которые подтверждают существование долга. Основные из них следующие:

  • договор между кредитором и дебитором;
  • постановление суда по делу о взыскании долга;
  • исполнительный лист;
  • выписка из лицевого счета дебитора;
  • акты приемки-сдачи услуг, товарные накладные;
  • отчет об оценке имущества должника/

Иногда недостающую информацию вы можете собрать сами или получить от конкурсного управляющего.

Однако я рекомендую работать с долгами, по которым уже выдан исполнительный лист, потому что это существенно облегчает взыскание дебиторской задолженности.

  • Проверьте основание для взыскания дебиторской задолженности

Если предыдущий кредитор уже выиграл суд и получил соответствующее решение, то дебиторская задолженность на торгах продается вместе с исполнительным листом, который будет и вашим законным основанием для взыскания долга через суд.

Подробности о судебном процессе и о вынесенном решении вы можете узнать у организатора торгов, из отчета об оценке имущества должника или найти по номеру дела на сайте fedresurs.ru

  • Определите, был ли долг частично оплачен

Задолженность, которую должник уже начал погашать, считается одной из самых ликвидных. Такой дебитор заинтересован погасить долги и, скорее всего, пойдет вам навстречу.

3 основных стоп-фактора, которые вы можете выявить при анализе дебиторской задолженности

  1. Должник — банкрот или находится на пороге банкротства

Если компания прекратила исполнять свои долговые обязательства перед всеми кредиторами более 3 месяцев назад и должна в общей сложности 500 тысяч рублей, ее могут признать несостоятельной.

Это означает, что у дебитора попросту нет активов, которые можно обратить на сумму взыскания, и вероятность получить выплаты после реализации ее имущества очень мала.

  1. Отсутствие необходимых документов

На аукционе дебиторская задолженность может продаваться без документов, которые ее подтверждают. Например, они безвозвратно утеряны, и тогда вы не сможете обратиться в суд и выиграть дело.

  1. Истекающий срок взыскания

Обычно срок исковой давности составляет 36 месяцев. Если процедура банкротства затягивается, то на торги дебиторская задолженность попадает за несколько месяцев до завершения этого периода, когда ее уже нет смысла покупать.

Это основные причины, по которым становится невозможно взыскать дебиторскую задолженность, купленную на аукционе по банкротству.

Тем, кто о них не знает, может показаться, что работать с долгами могут только избранные, которые на короткой ноге с законом и с конкурсными управляющими…

Однако наши студенты — обычные люди, которые тем не менее получают от 100 000 рублей в месяц на долгах крупных компаний и банков, потому что просто умеют отличать ликвидные долги от «пустышек».

Поэтому я рекомендую вам прийти на мой бесплатный мастер-класс, где вы узнаете о том, как проводить анализ дебиторской задолженности и других объектов на торгах, увидите реальные кейсы их покупки, а также получите пошаговый план старта на торгах по банкротству:

Интересно?

Кликни по кнопке и запишись на бесплатный мастер-класс, чтобы узнать как скупать дебиторские долги за копейки и зарабатывать на взыскании от 150 000₽ в месяц чужими руками!

Источник: https://torgi-blog.com/8-glavnyh-pravil-analiza-debitorskoj-zadolzhennosti/

Взыскание долга с предприятия-банкрота: особенности, процедура | Правоведус

Каковы условия взыскания дебиторской задолженности при банкротстве организации-кредитора?

Для того, чтобы взыскать задолженности с юридического лица, приходится применять все возможные законные методы. Однако бывают ситуации, в которых не обойтись без объявления банкротства предприятия.

О том, как правильно взыскать задолженность с компании-банкрота, подробно читайте в нашей статье.

Если должником выступает юридическое лицо, кредитору нередко приходится столкнуться с трудностями при взыскании заложенности.

В случае, когда компания не имеет средств для погашения долга, то применяется процедура банкротства. В этом случае удается погасить задолженности путем получения средств от продажи имущества компании.

Зачастую, если этот способ является единственно возможным, также могут возникнуть некоторые сложности. В первую очередь, это связано с тем, что необходимо выполнить ряд действий, чтобы кредиторская задолженность была включена в список требований.

Однако, справедливости ради, стоит отметить, что такой метод взыскания средств с должника имеет и свои преимущества.

Арбитражным судом после рассмотрения заявления о признании предприятия банкротом выносится вердикт о том, что организация не в силах в полном объем погасить долговые обязательства, а также выносится решение о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства.

Должник больше не имеет права владеть и распоряжаться активами, все сделки переходят под контроль исполнительного лица – арбитражного управляющего, который самостоятельно расплачивается с кредиторами. Любые сделки могут осуществляться лишь на основе конкурса.

Какие требования могут быть предъявлены должнику-банкроту?

Для того, чтобы принять решение о банкротстве своего должника, кредитору следует изложить в официальной форме свои требования, это поможет отсудить ту задолженность, которую имеет предприятие. Действующее законодательство позволяет разделить требования на 2 типа: условно установленные и установленные.

Категория присваивается в зависимости от того, имеется ли возможность доказать факт наличия задолженности и от формы самих требований. Установленными можно считать требования, подкрепленные официально, в том числе в виде судебного документа, в котором предприятие-банкрот самостоятельно признает все выдвигаемые ему требования.

Приставка «условно» добавляется к тем требованиям, которые не были изначально установлены, а значит должник имеет право их не принимать. В этом случае требования должны быть занесены в соответствующий реестр и в процессе первичного собрания кредиторов подвергнуться обсуждению.

Также необходимо, чтобы арбитражный суд принял решение по этому вопросу.

Как уже упоминалась ранее, взыскать задолженность есть возможность только тогда, когда кредитор озвучил свои требования должнику.

Их можно подать в арбитражный суд в процессе текущего рассмотрения дела либо ждать и объявить на этапе искового производства.

Однако тут есть нюанс, в законе указано, что к началу искового процесса все расчеты с кредиторами должны быть произведены. В этом случае лучшим выходом будет обращение к профессиональному юристу.

Порядок проведения процедуры взыскания

Данная процедура должна быть проведена в регламентированном порядке:

  1. Изначально должны быть удовлетворены требования лиц, которым был нанесен вред или ущерб. 
  2. Погашение задолженностей по выплате алиментов, зарплат и пособий. 
  3. Возврат средств кредиторам, в чьем распоряжении есть имущество должника. 
  4. Выплата задолженностей государственным фондам и налогам. 
  5. Погашение долговых обязательств перед другими кредиторами.

Для того, чтобы предприятие-должник имело возможность погасить задолженность, составляется план реструктуризации, исполнение которого контролируется арбитражным управляющим. Если в течение 5 лет долги не были погашены, выполняется процедура ликвидации, для погашения кредиторских долговых обязательств – реализуется имущество должника, а вырученные деньги идут в счет задолженности.

Реализация имущества должника осуществляется посредством электронной торговой площадки, выбранной собранием кредиторов, которые также вправе определить порядок, срок и условия процедуры реализации с торгов. Если, по мнению кредитора, выплата проводится с нарушениями, он может написать заявление в суд, цель которого – произвести замену арбитражного управляющего.

После рассмотрения иск будет принят или опровергнут. В случае замены управляющего, план выплат может быть пересмотрен. В случае, если предприятие на протяжении длительного срока не погашает долги и финансовый мониторинг отражает его неспособность к выплате задолженности, то кредитору необходимо заявить о банкротстве должника.

В этом случае он получит преимущество и повысит шанс вернуть долговые средства.

В случае возникновения необходимости взыскания долгов с компании-банкрота, кредиторы нередко допускают ошибки, которые в дальнейшем могут стать основанием для отказа в возврате средств. Самыми распространенными являются:

  • Если требования о возврате долга предъявлены с нарушением установленных сроков. 
  • Если требования о возврате кредиторской задолженности были предъявлены до публикации сообщения о введении процедуры в деле о банкротстве в отношении компании. 
  • Если требование о возврате долга к несостоятельному должнику было предъявлено в виде претензии. 
  • Если кредитор отказался от включения требований по долговым обязательствам до начала течения срока исполнения. 
  • Если кредитором был подан иск в суд о взыскании долга к организации, которая проходит процедуру банкротства. 

Важно! После завершения конкурсного производства юридическое лицо прекращает свое существование, исключается из ЕГРЮЛ и взыскать долги с него уже будет невозможно.

Источник: https://pravovedus.ru/practical-law/civil/vzyskanie-dolga-s-predpriyatiya-bankrota/

Соблюдай закон
Добавить комментарий